廣東智冠信息技術股份有限公司對外擔保決策管理制度

2016-08-18 14:59:42

第一章 總則

  第一條  為了維護投資者的利益,規范廣東智冠信息技術股份有限公司(以下簡稱“公司”)的擔保行為,控制公司資產運營風險,促進公司健康穩定地發展,根據《中華人民共和國擔保法》以及《公司章程》等相關規定,制定本制度。

  第二條  本制度所稱擔保是指公司以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質押,公司為子公司提供的擔保視為對外擔保。具體種類包括借款擔保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。
  第三條  本制度所稱子公司是指全資子公司、控股子公司和公司擁有實際控制權的參股公司。
  第四條  所有對外擔保均由公司統一管理,未經公司董事會(或股東大會)批準,公司及子公司不得對外提供擔保,不得相互提供擔保,也不得請外單位為子公司提供擔保。

  第五條  公司對外提供擔保,應當采取反擔保等必要的防范措施。

  第六條  董事會是公司擔保行為的咨詢和決策機構,公司一切擔保行為,須按程序經公司董事會或股東大會批準。股東大會或者董事會對擔保事項做出決議時,與該擔保事項有利害關系的股東或者董事應當回避表決。


第二章 擔保及管理

第一節 擔保對象

  第七條  公司可以為具有獨立法人資格且具有下列條件之一的單位擔保:

  (一) 因公司業務需要的互保單位;
  (二) 與公司有現實或潛在重要業務關系的單位;
  (三) 公司所屬全資公司、控股子公司、參股公司。
  (四) 雖不符合上述所列條件,但公司認為需要發展與其業務往來和合作關系的申請擔保人,風險較小的,經公司董事會(或股東大會)同意,可以提供擔保。
   以上單位必須同時具有較強償債能力。
 

第二節   擔保管理職能部門及審批程序

  第八條  公司為他人提供的擔保,公司計劃財務部為職能管理部門。子公司因業務需要為他人提供擔保的,子公司及公司計劃財務部為職能管理部門。
  第九條  公司在決定擔保前,管理職能部門應當掌握被擔保人的資信狀況,對該擔保事項的收益和風險進行充分分析,并出具明確意見。
申請擔保人的資信狀況至少包括以下內容:
  (一) 企業基本資料(包括企業名稱、注冊地址、法定代表人、經營范圍、與本公司關聯關系、其他關系)
  (二) 近期經審計的財務報告;
  (三) 債權人的名稱;
  (四) 擔保方式、期限、金額等;
  (五) 與借款有關的主要合同的復印件;
  (六) 其他重要資料。
  第十條  公司為他人提供擔保的,公司計劃財務部門作為職能管理部門在對被擔保單位的基本情況進行核查分析后,提出申請報告,申請報告必須明確表明核查意見。申請報告報公司財務總監審批并簽署意見后,報公司總經理審批。公司總經理審批同意后,轉發董事會辦公室,由其報董事會(或股東大會)審批。
  第十一條  子公司原則上不得為他人提供擔保,確實因業務需要為他人提供擔保的,必須由子公司進行審查并提出申請報告,申請報告必須明確表明核查意見,申請報告經子公司法定代表人簽字同意后,報公司計劃財務部及財務總監簽署意見,并經公司總經理同意后,轉發董事會辦公室,由其報董事會(或股東大會)審批。
董事會就擔保事項做出的決議必須經出席董事會的三分之二以上董事審議同意。  
 

第三節 擔保審查與決議權限

    第十二條  董事會根據職能管理部門提供的有關資料,認真審查申請擔保人的財務狀況、行業前景、經營狀況和信用、信譽情況,對于有下列情形之一的申請擔保人或提供資料不充分的,不得為其提供擔保。

  (一) 不符合第七條規定的;
  (二) 產權不明或成立不符合國家法律法規或國家產業政策的;
  (三) 提供虛假的財務報表和其他資料,騙取公司擔保的;
  (四) 公司前次為其擔保,發生銀行借款逾期、拖欠利息等情況的;
  (五) 經營狀況已經惡化,信譽不良的企業;
  (六) 未能落實用于反擔保的有效財產或提供互保的;如公司為子公司提供擔保,可以不受本條第(一)項要求的限制。
  第十三條  申請擔保人提供的反擔保或其他有效防范風險的措施,必須與需擔保的數額相對應,并經公司計劃財務部門核定。申請擔保人設定反擔保的財產為法律、法規禁止流通或者不可轉讓的財產的,應當拒絕擔保。
  第十四條  股東大會或者董事會就擔保事項做出決議時,與該擔保事項有利害關系的股東或者董事應當回避表決。
  第十五條  對外擔保事項必須由董事會或股東大會審議批準。
公司下列擔保行為,應當在董事會審議通過后提交股東大會審議:
  (一)單筆擔保額超過公司最近一期經審計凈資產10%的擔保;
  (二)公司及其控股子公司的對外擔保總額,超過公司最近一期經審計凈資產50%以后提供的任何擔保;
  (三)為資產負債率超過70%的擔保對象提供的擔保;
  (四)連續十二個月內擔保金額達到或超過公司最近一期經審計總資產的30%以后提供的任何擔保;
  (五)連續十二個月內擔保金額達到或超過公司最近一期經審計凈資產的50%且絕對金額超過3000萬元以后提供的任何擔保;
  (六)對股東、實際控制人及其關聯人提供的擔保;
  (七)法律、法規規范性文件規定的其他情形。
董事會審議擔保事項時,必須經出席董事會會議的三分之二以上董事審議同意。股東大會審議前款第(二)項擔保事項時,必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。
  第十六條  董事會負責審議須由股東大會批準的對外擔保事項以外的其它對外擔保事項,需經出席董事會的三分之二以上董事審議通過。
  第十七條  股東大會在審議為股東、實際控制人及其關聯方提供的擔保議案時,該股東或受該實際控制人支配的股東,不得參與該項表決,該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權的半數以上通過。
 

第四節 訂立擔保合同

  第十八條  經公司董事會或股東大會決定后,由董事長或董事長授權人對外簽署擔保合同。

  第十九條  擔保合同必須符合有關法律規范,合同事項明確。所有擔保合同需由公司董事會辦公室審查,必要時交由公司聘請的律師事務所審閱或出具法律意見書。
  第二十條  訂立擔保格式合同,應結合被擔保人的資信情況,嚴格審查各項義務性條款。對于強制性條款可能造成公司無法預料的風險時,應由被擔保人提供相應的反擔保或拒絕為其提供擔保,并報告董事會。
  第二十一條  擔保合同中應當確定下列條款(以保證合同為例):
  (一) 債權人、債務人;
  (二) 被保證人的債權的種類、金額;
  (三) 債務人與債權人履行債務的約定期限;
  (四) 保證的方式;
  (五) 保證擔保的范圍;
  (六) 保證期間;
  (七) 各方認為需要約定的其他事項。
  抵押和質押合同亦應根據《擔保法》的規定確定合同的主要條款。
  第二十二條  在接受反擔保抵押、反擔保質押時,由公司計劃財務部門會同公司董事會辦公室(或公司聘請的律師事務所),完善有關法律手續,特別是及時辦理抵押或質押登記手續(如有法定要求),并采取必要措施減少反擔保審批及登記手續前的擔保風險。

  第二十三條  擔保合同應當按照公司內部管理規定妥善保管,并及時通報監事會、董事會秘書和財務部門。   


第三章 擔保風險管理

 第一節  債權人對公司主張債權前管理

  第二十四條  董事會及公司計劃財務部或子公司是公司擔保行為的決策和職能管理部門。擔保合同訂立后,公司計劃財務部及子公司應指定人員負責保存管理,逐筆登記,并注意相應承擔擔保責任的保證期間(如為保證擔保的)和訴訟時效的起止時間。公司所擔保債務到期前,經辦責任人要積極督促被擔保人按約定的時間履行還款義務。

  第二十五條  經辦責任人應當關注被擔保方的生產經營、資產負債變化、對外擔保和其他負債、分立、合并、法定代表人的變更以及對外商業信譽的變化情況,特別是到期歸還情況等,對可能出現的風險預告、分析,并根據實際情況及時報告公司計劃財務部,并由公司計劃財務部及時向公司總經理及董事會報告。
對于未約定保證期間的連續債權保證,經辦責任人發覺繼續擔保存在較大風險,有必要終止保證合同的,應當及時向公司計劃財務部報告。
  第二十六條  計劃財務部或子公司應根據上述情況,及時書面通告債權人終止保證合同,對有可能出現的風險,提出相應處理制度,并上報董事會。
  第二十七條  當發現被擔保人債務到期后十五個工作日未履行還款義務,或被擔保人破產、清算、債權人主張擔保人履行擔保義務等情況時,公司應及時了解被擔保人債務償還情況,采取相應的措施。

  

第二節  債權人對公司主張債權時管理

  第二十八條  被擔保人不能履約,擔保債權人對公司主張債權時,公司應立即啟動反擔保追償程序,同時報告董事會,并在必要時予以公告。

  第二十九條  公司作為一般保證人時,在擔保合同糾紛未經審判或仲裁,并就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前,未經公司董事會決定不得對債務人先行承擔保證責任。

  第三十條  同一債權既有保證擔保又有物的擔保的,債權人放棄或怠于主張物的擔保時,未經公司董事會同意不得擅自決定履行全部保證責任。
  第三十一條  人民法院受理債務人破產案件后,債權人未申報債權有關責任人應當提請公司參加破產財產分配,預先行使追償權。
  第三十二條  保證合同中保證人為二人以上的且與債權人約定按份額承擔保證責任的,應當拒絕承擔超出公司份額外的保證責任;未約定按份額承擔保證責任的,公司在承擔保證責任后應當向其他保證人追償其應承擔的份額。
  第三十三條  公司為債務人履行擔保義務后,應當采取有效措施向債務人追償,并將追償情況及時披露。  

第四章 責任人責任

  第三十四條  公司董事、經理及其他管理人員未按本制度規定程序擅自越權簽訂擔保合同,對公司造成損害的,應當追究當事人責任。

  第三十五條  各職能管理部門違反法律規定或本條例規定,無視風險擅自保證,造成損失的,應承擔賠償責任。
  第三十六條  職能管理部門怠于行使其職責,給公司造成損失的,可視情節輕重給予包括經濟處罰在內的處分并承擔賠償責任。
法律規定保證人無須承擔的責任,職能管理部門未經公司董事會同意擅自承擔的,給予行政處分并承擔賠償責任。
  第三十七條  公司董事會有權視公司的損失、風險的大小、情節的輕重決定給予責任人相應的處分。
 

第五章 附則

  第三十八條  本制度所表述的“以上”包括本數,“以下”則不包括本數。

  第三十九條  本制度沒有規定或與《公司法》等法律法規及《公司章程》規定不一致的,以上述法律法規及《公司章程》的規定為準。
  第四十條  本制度經公司股東大會批準之日起生效。
  第四十一條  本制度由董事會負責解釋。
 
 
 
      
     廣東智冠信息技術股份有限公司
                    董事會
2014年9月

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